저비용 고유동성 투자상품 미국 부동산 관련 리츠 주식 4가지 소개

부동산 관련 리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts) 주식은 부동산 자산에 투자하는 회사가 소유한 부동산으로부터 발생하는 수익을 투자자들에게 배당금의 형태로 분배하는 구조의 투자 상품으로 리츠 관련주는 투자자들에게 부동산에 간접적으로 투자할 기회를 제공한다. 리츠는 일반적으로 상업용 건물, 쇼핑몰, 아파트, 호텔, 창고, 병원, 데이터 센터 등 다양한 부동산에 투자하고 있다. 지금부터 우리가 투자할 수 있는 미국 부동산 관련 리츠 상품에 대해서 알아보자!

안정적인 배당금 지급으로 안정적인 현금 흐름을 발생 시키는 미국 부동산 관련 리츠 상품

요약

리츠는 부동산 자산에 투자하고 그로부터 발생하는 수익을 배당금 형태로 분배하는 기업 혹은 식탁을 말한다.
리츠는 안정적인 배당 수익이 발생하며, 다양한 부동산에 분산투자 한다.
간접적인 부동산 투자 방식인 리츠는 부동산에 투자하면서도 높은 현금 유동성을 확보할 수 있다.
리얼티 인컴은 미국 상업용 부동산에 투자하는 리츠 기업으로, 높은 배당률을 자랑한다.
프로로지스는 전 세계 최대 물류 및 산업용 부동산을 소유한 기업이다.
아메리칸 타워는 전 세계 통신 인프라를 제공하는 글로벌 리츠 기업이다.
뱅가드 미국 부동산 ETF는 다양한 부동산 리츠 기업에 분산 투자할 기회를 제공한다.

리츠(REITs)의 기본 개념

리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts)는 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산 자산에 투자하고 그로부터 발생하는 수익을 투자자들에게 배당금 형태로 지급하는 기업 혹은 신탁을 뜻한다. 다시 말해, 리츠는 부동산을 직접 소유하지 않고도 부동산 시장에 투자할 수 있는 주식 투자 방법이다.

정의: 투자자들이 자금을 모아 부동산에 투자하고, 그로 인해 발생하는 임대 수익이나 매각 차익을 배당하는 투자 상품

▷ 종류

리츠(REITs)의 종류는 다음과 같이 요약할 수 있다:

에쿼티 리츠(Equity REITs): 상업용 또는 주거용 부동산을 소유하고, 임대 수익과 자산 가치 상승을 통해 수익을 얻는다.
모기지 리츠(Mortgage REITs): 부동신 대출에 투자해 대출 이자 수익을 창출한다.
하이브리드 리츠(Hybrid REITs): 에쿼티와 모기지 리츠의 혼합형으로, 부동산 소유 및 대출에서 모두 수익을 얻는다.

▷ 장점

리츠(REITs) 투자의 장점은 다음과 같다:

안정적인 배당 수익: 리츠는 법인세를 면제받기 위해 배당 가능 이익의 90% 이상을 주주에게 배당해야 한다. 이에 따라 투자자들은 정기적인 배당금을 통해 꾸준한 수익을 기대할 수 있다.
투자 다각화: 다양한 부동산 자산에 투자함으로써 리스크를 분산한다.
유동성 제공: 상장된 리츠는 언제든지 거래가 가능하기 때문에, 부동산에 투자하면서도 자산의 유동성을 높일 수 있다.

▷ 유의 사항

리츠 투자는 여러 가지 장점이 있지만, 다음을 유의하여 투자를 결정해야 한다:

부동산 시장의 영향: 당연한 이야기일 수 있지만, 리츠는 부동산 시장의 경기 변동에 크게 영향을 받으므로, 경제 상황, 금리, 부동산 수요 등을 잘 살펴야 한다.
금리 리스크: 기준 금리가 상승하면 리츠의 수익성이 감소할 수 있다.

이를 요약하면, 리츠(REITs)는 부동산에 직접 투자하지 않고도 부동산 시장에 간접적으로 참가할 수 있는 좋은 방법이며, 특히 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 좋은 선택이 될 수 있다.

리얼티 인컴(Realty Incom Corporation, O)

리얼티 인컴은 대표적인 미국의 부동산 투자 신탁으로 주로 상업용 부동산에 투자하여 수익을 창출하는 회사, 국내에서 매달 배당금을 받을 수 있는 월 배당주로 유명하다. 다음은 리얼티 인컴에 대한 요약이다:

설립 연도: 1969년
본사: 미국 샌디에고
사업 분야: 수천 개의 편의점, 약국, 패스트푸드 체인 등의 상업용 부동산을 보유하고 있으며, 이들을 통한 임대 수익을 통해 이익을 창출한다.
주요 투자 자산:
- 소매 상업용 부동산(예: 약국, 편의점 등)
- 산업용 부동산(예: 물류 및 창고 시설)
- 기타 상업용 부동산(예: 의료, 레스토랑, 영화관 등)
시가총액(24년 9월 26일 기준): 545억 달러
배당수익률(24년 9월 26일 기준): 5.6%
배당주기: 매달 14일~15일 사이

프로로지스(Prologis, PLD)

프로로지스는 전 세계에서 가장 큰 물류 및 산업용 부동산을 소유, 운영, 개발하는 리츠 회사이다. 주로 전자상거래와 물류에 필요한 창고 및 배급센터를 제공하며, 글로벌 물류 공급망에서 중요한 역할을 한다. 다음은 프로로지스에 대한 주요 정보이다:

설립 연도: 1983년
본사: 미국 샌프란시스코
사업 분야: 주로 전자 상거래, 유통, 물류, 소매업체 및 제조업체를 위한 창고 및 물류 센터를 개발하고 운영
주요 고객: Amazon, DHL, FedEx, UPS와 같은 글로벌 대형 유통사들이 프로로지스의 주요 고객이 된다.
투자 매력:
- 안정적인 수익성: 이 회사는 창고 및 물류 센터에 특화된 부동산 포트폴리오를 보유하고 있으며, 전자상거래와 물류 산업의 성장에 따라 꾸준히 확장하고 있다.
- 배당: 프로로지스는 리츠로서 법적으로 수익의 최소 90%를 배당금으로 지급해야 한다. 따라서, 배당 수익을 바라는 투자자들에게 매력적인 투자 대상이 될 수 있다.
- 성장성: 전자상거래의 성장과 함께 물류 시설의 수요가 늘어나고 있어, 프로로지스의 성장 잠재력도 매우 크다고 할 수 있다.
시가총액(24년 9월 26일 기준): 1,173억 달러
배당수익률(24년 9월 26일 기준): 3%
배당 주기: 3개월(3월, 6월, 9월, 12월)

아메리칸 타워(American Tower Corporation, AMT)

아메리칸 타워는 전 세계적으로 통신 인프라를 제공하는 글로벌 리츠 기업이다. 주로 무선 통신 타워와 관련 인프라를 소유하고 운영하며, 통신사들이 네트워크를 확장하고 데이터를 전송하는 데 필요한 물리적 자산을 제공한다. 다음은 이 회사의 주요 정보이다:

설립 연도: 1995년
본사: 미국 보스턴
사업 분야: 주로 이동통신사와 미디어 방송국 등에 통신 타워를 임대하는 형태로 수익을 창출한다. 즉, 이들의 타워에 고객사의 안테나와 장비를 설치할 수 있는 공간을 제공하고, 장기 임대 계약을 통해 안정적인 현금 흐름을 유지한다.
투자 매력:
- 글로벌 네트워크: 아메리칸 타워는 전 세계 25개국 이상의 약 22만 개의 통신 타워를 보유하고 있다.
- 통신 및 데이터 인프라의 중요성: 5G 네트워크의 확산, 스마트폰 사용의 증가, 데이터 소비의 폭발적인 성장 등으로 인해 아메리칸 타워의 통신 인프라에 대한 수요가 꾸준히 증가하고 있다.
- 배당: 아메리칸 타워는 리츠로서 정기적인 배당을 제공한다.
시가총액(24년 9월 26일 기준): 1,105억 달러
배당수익률(24년 9월 26일 기준): 3.64%
배당 주기: 4월, 6월, 10월, 12월

뱅가드 미국 부동산 ETF (VNQ)

뱅가드 미국 부동산 ETF (VNQ)는 미국 부동산 시장에 투자하는 상장지수펀드(ETF)로, 부동산 관련 리츠 주식에 투자하여 수익을 창출하는 상품이다. 이는 위에 소개한 3개 부동산 리츠 회사 등 다양한 부동산 리츠 주식을 포함하고 있어 부동산 리츠 주식에 분산 투자할 수 있는 장점이 있다. 다음은 뱅가드 미국 부동산 ETF에 대한 요약이다:

운용사: 뱅가드 그룹(Vanguard Group)
- 뱅가드 그룹은 세계 최대의 자산 운용사 중 하나로, ETF 및 인덱스 펀드 운용에 있어서 세계적인 명성을 갖고 있다.
상장일: 2004년 9월 29일
기초 지수: 뱅가드 미국 부동산 ETF는 MSCI 미국 전체 부동산 5/50지수를 추종한다.
- 이 지수는 미국에 상장된 리츠 및 부동산 관련 주식들을 포함하고 있어, 미국 부동산 시장 전체를 폭넓게 반영한다.
포트폴리오 구성: VNQ는 상업용, 주거용, 산업용, 의료용, 호텔 등 다양한 부동산 섹터에 분산 투자하며 다음은 주요 보유 종목이다:
- 뱅가드 부동산 지수 13.40%
- 프로로지스 6.98%
- 아메리칸 타워 6.16%
- 에퀴닉스 4.37%
- 웰타워 3.71%
- 사이먼 프로퍼티 그룹 2.99%
- 리얼티 인컴 2.96%
- 크라운 캐슬 2.86%
투자 매력:
- 분산 투자: VNQ는 다양한 부동산 자산에 분산투자 함으로써 리스크를 낮추고, 부동산 섹터 전반에 걸친 수익 기회를 제공한다.
- 유동성: 주식 시장에서 거래되는 ETF이므로 쉽게 사고, 팔 수 있다.
- 저비용 구조: 낮은 운용비용(연 0.12%)은 장기적으로 투자자들에게 큰 이익이 될 수 있다.
분배율(배당률): 3.6%
분배 주기: 3개월(3월, 6월, 9월, 12월)

마무리

부동산 관련 리츠(REITs) 주식은 다양한 부동산 상품에 간접적으로 투자하고자 하는 투자자들에게 좋은 선택이 될 수 있다. 이는 전통적인 부동산 직접 투자와 달리, 현금화가 용이하다는 장점이 있으며, 큰 금액이 있어야 하는 직접적인 부동산 투자 방법과 다르게 상대적으로 적은 투자 금액만으로도 부동산 투자가 가능하다. 또한, 법적으로 투자 수익의 90% 이상을 배당해야 하므로 때문에 안정적인 현금 흐름을 발생시킬 수 있다는 점은 부동산 리츠 투자에 가장 큰 매력 중에 하나다. 위에 소개한 4개 주식을 포함하여 다양한 부동산 관련 주식에 한 번쯤 관심 가져보길 바란다.